Transform Help Center

Sie benötigen einen Vertrag mit Ihrer Bank zur Nutzung von EBICS. Beachten Sie, dass Banken eine geringe Gebühr für die Nutzung von EBICS erheben können.

Wir unterstützen zur Zeit nur direktes EBICS.

Das bedeutet:

EBICS über das Service Rechenzentrum (SRZ) wird derzeit nicht unterstützt.

EBICS steht für "Electronic Banking Internet Communication Standard". Es bietet Unternehmen die Möglichkeit, internetbasierte Zahlungsvorgänge mit ihrer Bank auf höchstem Sicherheitsniveau schnell und flexibel abzuwickeln.

Mit der Integration von EBICS in billwerk können Sie SEPA-Lastschriften direkt von billwerk an ihre Bank senden und ihre CAMT-Kontoauszüge mit einem Klick importieren.

Um EBICS-Aufträge ausführen zu können, muss ein Benutzer über die erforderlichen Berechtigungen verfügen. Die Beschreibung der Berechtigungen lautet wie folgt:

HAC - Benutzerinitialisierung: HAC beschreibt alle Aktionen und Ergebnisse, die beim Senden, Abholen und Unterschreiben von Dateien vorkommen und kann zusätzlich Informationen über den Inhalt des Auftrags / der Datei geben (Dateianzeige). (HAC: H Kennzeichen für eine administrative Auftragsart; A = Acknowledgement; C = Customer)

EBICS Spezifikation Endfassung S. 218

HAA - Verfügbare Auftragsarten abrufen: Mit der HAA kann der Teilnehmer alle Arten von Geschäftsvorfallformaten abrufen, für die aktualisierte Kundendaten im Banksystem zum Download bereitstehen.

EBICS Specification Final Version S. 192 (EN)

HTD - Kunden- und Teilnehmerinformationen des Teilnehmers abrufen: Mit HTD kann der Teilnehmer bankseitig gespeicherte Informationen zu seinem Unternehmen und zu sich selbst als Teilnehmer abrufen.

EBICS Spezifikation Endfassung S. 212

CDD - Direct Debit Initiation (SEPA Basislastschrift): SEPA Basislastschrift bezieht sich auf das SEPA Direct Debit Core Scheme. Direct Debit Initiation: Nachricht zur Übertragung von Lastschriften, die vom Zahlungsempfänger bzw. dem Ersteller der Nachricht an das mit dem Inkasso beauftragte Kreditinstitut geschickt wird (Lastschrifteinzugsauftrag). Die Berechtigung bezieht sich hier auf den Upload dieser Nachricht.

EBICS Anlage3 Datenformate S. 2, S. 44

C53 - Kontoauszug Bank an Kunde. Der CAMT053 ist ein detaillierter Auszug der Bank an den Kunden, in dem alle Buchungen auf dem Bankkonto des Kunden an einem bestimmten Tag aufgeführt sind. Die Berechtigung bezieht sich auf das Abrufen der CAMT53-Datei.

EBICS Anlage3 Datenformate S. 553

CCT - Credit Transfer Initiation (SEPA Überweisung): Überweisungsauftrag durch den Bankkunden. Die Berechtigung bezieht sich auf das Hochladen der SEPA-Überweisungsinitiation.

EBICS Anlage3 Datenformate S. 2, S. 164

CDZ - Payment Status Report for Direct Debit: Mit dieser Auftragsart kann der Benutzer den Zahlungsstatusbericht für jede Lastschrifttransaktion herunterladen.

EBICS Anlage3 Datenformate S. 2, S. 3

CRZ - Payment Status Report for Credit Transfer: Es ermöglicht dem Benutzer, den Zahlungsstatusbericht für jede Überweisung herunterzuladen.

EBICS Anlage3 Datenformate S. 2, S. 3

Sobald die Funktion für Ihre Entität aktiviert wurde, können Sie die Benutzereinstellungen für Ihre Hausbank konfigurieren.

Ihre Bank wird Ihre Anfrage bearbeiten und Ihren Benutzer aktivieren. Abhängig von den Prozessen bei Ihrer Bank kann dies einige Zeit in Anspruch nehmen. Sobald Ihre Bank Ihren Benutzer aktiviert hat, können Sie Ihre EBICS-Verbindung verwenden, um Dateien zu senden und zu empfangen.

Stellen Sie sicher, dass für Ihre Entität keine EBICS-Prozesse ausgeführt werden, wie zum Beispiel das Hochladen von Lastschriften oder das Herunterladen von Kontoauszügen.

Wenn Sie Ihre Einstellungen entfernen, können Sie keine Daten mehr mit Ihrer Bank austauschen. Um Ihre Verbindung mit der Bank vollständig zu widerrufen, müssen Sie sich an Ihre Bank wenden, um Ihren EBICS-Zugang zu sperren.

Sobald Sie EBICS konfiguriert und von Ihrer Bank autorisiert haben, können Sie damit Lastschriften an Ihre Bank senden.

Dazu muss SEPA-XML in den Zahlungseinstellungen konfiguriert und für das elektronische Lastschriftverfahren aktiviert werden.

Wenn Sie Kunden haben, die das SEPA-Lastschriftverfahren als Zahlungsmethode gewählt haben, können Sie die Lastschriften zur Begleichung dieser Rechnungen an Ihre Bank senden.

Alternativ

Sie müssen dies regelmäßig ausführen, um Ihre Lastschriften rechtzeitig bearbeiten zu können.

Sobald Sie EBICS konfiguriert und von Ihrer Bank autorisiert haben, können Sie damit Ihre Kontoauszüge von Ihrer Bank abrufen und in billwerk importieren.

Sie können die Protokolle für einen ausgewählten Zeitraum anzeigen. Sie können sie auch nach Aktionen filtern.

Der Grund für Rückbuchungen ist in den Camt0.53-Dateien zu finden.

Der Tag <Rsn> rahmt den Reason Code ein, der im Tag <Cd> zu finden ist, hier MD01:

<RtrInf>
    <Rsn>
        <Cd>MD01</Cd>
    </Rsn>
    <AddtlInf>No mandate.</AddtlInf>
</RtrInf>

Die vollständige Liste der Reason Codes für R-Transaktionen finden Sie in den folgenden, vom European Payments Council veröffentlichten PDF-Leitfäden.

Leitfaden zu Reason Codes für SCT R-Transaktionen:

SCT steht für SEPA Credit Transfer, credit transfers sind Erstattungen in Ihren Billwerk+ Prozessen. Der Inhalt dieses PDFs gilt für das SEPA Credit Transfer (SCT) Regelwerk, das ab dem 21. November 2021 gültig ist. Die Liste der Reason Codes beginnt auf Seite 4.

Leitfaden zu Reason Codes für SDD R-Transaktionen:

SDD steht für SEPA Direct Debit (SEPA-Lastschrift). Das PDF bezieht sich auf das SDD Regelwerk und auf das SDD Business-to-Business (B2B) Regelwerk. Die Liste der Reason Codes beginnt auf Seite 5.